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焦点观察：美国银行Q1营收净利润均超预期，固收和交易业务增长近30% | 财报见闻

来源：华尔街见闻 时间： 2023-04-19 01:02:18

由于美联储大举加息、贷款利息增加，美国银行第一季度利润超出预期。

4月18日美股盘前，美国银行公布2023年第一季度财报业绩。财报显示，美国银行第一季度营业收入263.9亿美元，超出市场预期的251.3亿美元，同比增长13%；净利润82亿美元，超出市场预期的67.09亿美元，同比增长15%；第一季度每股收益0.94美元，市场预期0.83美元。

第一季度，美国银行归属于普通股股东的净利润增至76.6亿美元，去年同期为66亿美元。


(相关资料图)

由于利率上升，美国银行当季净利息收入（贷款收入减去支付给客户的利息费用）同比增长了25%，至144亿美元。而由于销售和交易收入的增长抵消了服务费以及资产管理和投行费用的下降，其非利息收入仅增长了1%至118亿美元。

值得注意的是，美国银行一季度的不良贷款（NPLs）从去年第四季度增加了1亿美元至39亿美元，而商业储备金的不良利用敞口为198亿美元，比去年第四季度增加了5亿美元。

美国银行还表示，由于客户对不断变化的利率做出反应，第一季度固定收益、货币和商品交易的收入意外地增长了近30%，达到34亿美元。这帮助该银行在每股收益方面超出了分析师的预期。一季度销售和交易收入也增长7%至51亿美元。

首席执行官 Brian Moynihan 在一份声明中表示：

随着我们以强劲的速度发展了客户关系和个人账户，每个业务部门都表现良好。

我们的业绩表明，我们公司十年来对负责任增长的承诺，在不断变化的经济环境中帮助了提供稳定性。

今年3月，硅谷银行和 Signature Bank 接连倒闭震动了整个银行业，加剧了人们对经济衰退迫在眉睫的担忧。这场危机重创了银行股，并使得受到惊吓的储户不得不将现金转移到大型银行。

与去年第四季度相比，美国银行一季度期末存款余额减少200亿美元，环比降低1%，至1.9万亿美元；平均存款减少1520亿美元，环比降低7%，至1.9万亿美元。

美国银行一季度还预留了9.31亿美元的信贷损失准备金，一季度普通股一级资本比率(CET1)为 11.4%。该行表示，净冲销额仍低于疫情前的水平。

Moynihan 表示：“我们连续第七个季度实现了运营杠杆。我们进一步加强了资产负债表，并保持了强劲的流动性。”

此前，摩根大通和花旗集团也从银行的净息差中赚取了大量收益，同时为潜在的经济恶化预留了数十亿美元的准备金。

财报还显示，美国银行一季度的投行业务费用下降了20%至12亿美元，股票交易收入下降了19%至16亿美元。一季度该行薪酬支出为99.2亿美元，预估为98.2亿美元；一季度员工总数为217059人，去年同期为216823人。

财报公布后，美国银行股价在美股盘前涨近2%，此前一度涨超3%。

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